Antiwitwas- en identiteitscontrolerichtlijn

De antiwitwas- en identiteitscontrolerichtlijn (gezamenlijk ‘AML Beleid’) van Digital Currency Services B.V. (de ‘Vennootschap’) beschrijft het beleid van de Vennootschap met betrekking tot het opsporen, voorkomen en melden van pogingen om haar platform (de 'Diensten') te gebruiken voor het illegaal witwassen van geld, voor het financieren van illegale activiteiten zoals terrorisme en drugshandel, of voor het plegen van fraude. Onder het witwassen van geld wordt verstaan: het proces waarbij de identiteit van de opbrengsten van misdrijven zodanig onherkenbaar is gemaakt dat deze opbrengsten rechtmatige inkomsten lijken te zijn. Van criminelen is bekend dat zij zich specifiek richten op financiële dienstverleners waarmee zij proberen criminele opbrengsten wit te wassen zonder dat het bedrijf daarvan kennis of vermoedens heeft.

De Vennootschap biedt de Diensten aan via haar platform happyCOINS.com dat mensen in staat stelt om op wiskunde gebaseerde valuta’s, zoals bitcoins, te kopen en verkopen. Door de Vennootschap worden geen op wiskunde gebaseerde valuta (zoals bitcoins)-portemonnees en/of geldtegoeden aangehouden of beheerd. De Vennootschap erkent dat gedecentraliseerde en gedistribueerde digitale valuta- en betalingssystemen waarin betalingen worden verwerkt en beveiligd door geavanceerde cryptografie en gedistribueerde gegevensverwerking in plaats van een gecentraliseerde (overheids)instelling een risico van onrechtmatig gebruik met zich meebrengen (zoals het geval is bij alle financiële systemen). De Vennootschap is echter van mening dat het rechtmatig gebruik van op wiskunde gebaseerde valutanetwerken binnen de wereldeconomie potentieel enorme voordelen en efficiëntievoordelen kan opleveren.

De Diensten van de Vennootschap zijn momenteel gereguleerd in Nederland en het is het beleid van de Vennootschap om te voldoen aan de toepasselijke wet- en regelgeving met betrekking tot AML en identiteitsverificatie (know your customer / KYC procedures), en om het gebruik van haar Diensten voor het witwassen van geld op te sporen en te voorkomen of om criminele of terroristische activiteiten te faciliteren. Dienovereenkomstig heeft de Vennootschap dit AML-beleid en de bijbehorende systemen en procedures geïmplementeerd om de specifieke risico's van de Diensten van de Vennootschap te beoordelen en heeft zij controles ingesteld om deze risico's aan te pakken, zoals vereist door de wet. Hoewel de Vennootschap zich ertoe verbindt de privacy van haar gebruikers te beschermen, zal zij niet toestaan dat mensen haar Diensten gebruiken om geld wit te wassen, fraude of andere financiële misdrijven te plegen, terroristische activiteiten te financieren of ander illegaal gedrag te faciliteren.

Het AML Beleid van de Vennootschap is gebaseerd op de leidraad van De Nederlandse Bank (DNB) met betrekking tot de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze leidraad is door de DNB opgesteld op aanbeveling van de Financial Action Task Force (FATF) inzake het witwassen van geld en biedt middelen om te kunnen voldoen aan wettelijke verplichtingen die voortvloeien uit de integriteitsregelgeving.

Als u vragen heeft met betrekking tot het AML Beleid, het gebruik van uw Account, de Diensten of andere zaken, neem dan contact met ons op: Contact.

Voor het laatst bijgewerkt: October 2020